Objectifs

  • Mettre en place une chronologie dans les différents actes à accomplir pour sa retraite de base et pour ses retraites complémentaires
  • Utiliser les différents supports internet mis à disposition par les régimes obligatoires
  • Évaluer le montant de sa future retraite
  • Analyser son budget à la retraite
  • Mettre en place une stratégie pour percevoir des revenus complémentaires
  • Étudier sa protection en matière de complémentaire santé
  • Prendre conscience du risque dépendance
  • Faire le point sur la protection de son couple, de ses enfants et de son patrimoine

Méthodes et moyens pédagogiques

  • Apports didactiques de l’animateur
  • Échanges d’expériences
  • Études de documents
  • Cas chiffrés
  • Simulations

Programme

1. Comprendre les mécanismes et évaluer sa retraite

  • Le panorama des régimes de retraite par répartition
  • La retraite de base
  • Les retraites complémentaires
  • Le rachat de trimestres
  • Le cumul emploi retraite

2.Demander sa retraite auprès des organismes

  • L’Estimation Indicative Globale
  • Le Relevé de Situation Individuelle
  • Les démarches pour la retraite de base
  • Les démarches pour les retraites complémentaires
  • La fiscalité et les charges sociales des retraites

3. Chiffrer ses besoins à la retraite

  • L’évolution des différentes charges
  • Le budget à la retraite
  • Les impôts
  • Le coût d’une complémentaire santé

4. Optimiser les solutions retraite par capitalisation déjà souscrites

  • Les différents placements
  • Les compléments de revenu possibles
  • Le capital à constituer
  • Les Indemnités de Fin de Carrière

5. Identifier ses besoins en garanties santé et prévoyance

  • Les garanties santé et prévoyance en activité
  • Les garanties santé et prévoyance à la retraite
  • La dépendance

6. Protéger sa famille et structurer son patrimoine

  • Les donations
  • Les régimes matrimoniaux
  • La dévolution légale
  • L’assurance vie
  • Les pensions de réversion